申购份额市值算基金吗？
这问题问的，有点水平！ 先说说概念，买100块钱的东西，给了你200块钱的支票（或者等额的货币基金），这叫“折算”；你用200块钱去兑换你这100块钱的东西，叫“转换”；你把这100块钱的东西卖了，用赚的钱再去买别的东西，叫“赎回”。当然，这些交易在基金公司那都是同时完成的。
再来说说答案。 你持有的基金份额是已经实现了“折算”的，这个不存在什么疑问吧？因为基金公司的资金是不允许缺钱的，否则早就破产了。所以肯定给你进行了折算。 那么“申购”和“认购”的关系呢？ 我查到一个资料，是关于募集期的，说的是 “认购”是指基金发行时，投资者买进基金单位并交付款项；而“申购”则是基金发行结束后，投资者申请购买基金单位并交付款项。
从上面可以看出，认购和申购的区别在于时间不同而已，其它都没有区别——这里说的很清楚了，不管是认购还是申购，款项交割之前都会存在监管机构的专用账户里。
现在的问题是，这部分基金份额在你买入的时候已经完成了“转手卖”的交易，也就是“赎回”，并且已经把赎回的钱放进了监管账户里。至于基金公司有没有能力用这笔钱去买东西，那是他们自己的事情。 因为只是赎回了大部分，还留着一小部分没有动，这一点小部分虽然看似少了点，但考虑到你是低价买的，其实还是你的——这点小鱼小虾，基金公司还是愿意留下的，不然他们办个净值曲线图干嘛用的？