银行如何跟基金合作?
谢邀~ 这个问题很有趣,从几个方面看吧
1.业务层面 根据127号文的规定,银行为非银金融机构提供相关金融服务时,应当与委托人签订书面协议约定双方的权利和义务,并明确代理事项、具体工作分工、费用支付和结算方法等具体内容。 所以从业务层面来说,首先是行与非银金融机构(含基金公司)进行接洽,就为对方提供哪些产品或者服务达成一致意向后,签署相应的协议,明确各自的责任、权利与义务。
当然,为了便于管理,可以针对不同类型客户设立不同层级的产品线或项目组,专门负责相关客户的业务拓展、关系建立及维护,并具体落实每日、每周的拜访频次以及阶段性的业务推进措施等等。
2.市场层面 除了通过行内的渠道对外披露宣传信息外,还应该积极利用各种媒体,包括互联网金融网站、微博微信等渠道对品牌进行推广,提高市场知名度和影响力;同时,应加强与同业的沟通和协调,扩大自己在行业中的影响,以利于业务开展。
3.人员层面 业务要有人做,而且要做成规模就需要有一批人手。首先是在总行层面成立一个专门的工作小组来负责相关事宜,具体执行可授权给各分支机构。其次,对内部员工进行相应的培训,使其了解相关政策与流程,熟悉相关业务操作,以确保业务的有序推进。
4.制度层面 制度的完善是保证业务有效运作的重要前提。在业务开展过程中,应注意总结经验,不断完善各项规章制度,制定流程清单,细化操作流程,做到有章可循、规范运作。