基金经理由谁监管?

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谢邀! 首先,基金的托管人是受基金管理人委托负责保管、处置基金财产并进行监督的金融服务机构。《证券投资基金法》明确规定了“基金财产的托管是由具备一定条件的特定机构进行”。同时,根据1997年国务院颁布的《信托投资公司管理办法》和2005年国务院办公厅转发的中国银监会等九部委《关于加强多领域监管,促进信托公司稳健发展的若干意见》(国办发〔2005〕63号)的规定,我国信托公司的业务范围包括办理公开募集和非公开募集资金的管理运作。目前我国的公募基金主要采取的是委托托管模式,即由基金管理人和具有相应资格的托管人签订托管协议,约定双方的权利义务及法律责任,明确各自的风险承担范围和监管权限划分。对基金托管人的监管实质就是对基金财产的安全与完整及正确执行投资决策过程实施监控。

其次,《证券投资基金法》和《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”)对基金管理人及基金托管人都提出了相应的职责要求并设定了监管措施。比如,规定基金管理人应制定风险识别、评估、预警、化解和管理制度,建立有效的事前、事中和事后风险管理机制;健全合规管理体制和业务流程;公平对待所管理的基金资产,不得侵占基金资产,保证所管理基金资产的安全、完整、合法;接受政府有关部门的监管并承担相应的责任等。同时也规定了托管人的相关职责及要求,如安全保管基金财产,确保基金财产的完整与安全的职责,以及复核、审查基金管理人的投资管理和会计核算等重要岗位的操作流程是否合理、是否符合有关规定和要求,并及时向基金监管机构和相关部门报送有关报告和资料等。在具体监管方面,证监会通过对基金管理人和托管人的公司治理结构、内部控制等制度进行审查,来督促其完善相关程序,从而为基金资产的安全性提供保障。

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