基金从业证可以挂靠么?
可以! 首先,根据《证券投资基金法》和《私募投资基金管理人登记和备案办法(试行)》规定设立私募基金管理公司或者从事私募基金管理业务都需要取得金融监管部门颁发的牌照。但是,对于“注册”与“经营”的门槛是否必须同时具备的问题上,目前存在两种观点。一种认为,从事公募基金产品或理财产品设计、发行、管理等相关业务的机构应当先办理工商注册登记;另一种则称,申请机构完成工商注册登记且具备相关条件后,可向相关监管机构提交私募基金管理人登记申请材料,申请办理私募基金管理人登记。
目前,我国对一般性企业设立实行的是“注册资本即实缴资本”制度,从法律角度看,工商登记的注册资本与实际已缴资本确实可能会有些差距。但二者相差不会太大,也不会出现注册资本为0的情况。从这方面看,“注册”与“经营”还是有所区别的。 但如果从另一种意义上看,“注册”与“经营”其实并无本质上的差别了——无论是以公司形式还是以工作室或个人名义进行经营,最终都是要通过购买基金产品的形式为客户实现理财的目标。
在这种情况下,既然客户最终投资的都是基金产品,那么机构是否已经取得基金牌照也就没有实质性的影响了。因为无论机构是否已经取得基金牌照,它都无法通过自己的账户直接买卖基金产品,最终还是要通过基金公司等代销机构买入。当然这种情况下,由于客户是通过非基金专营机构购买的基金产品,在交易过程中的费用可能要比在基金专营机构高一些。