投资收益多少正常？
看到题主的描述，应该是刚入股市或基金圈的新人吧~ 首先，要肯定的是没有绝对正常或者不正常一说，任何投资行为都是认知的表达，而认知取决于你的经历、环境等个人特征，所以很难对“正常”下定义。 但是我们可以讨论一下“合理”的问题。
对于投资者来说，最重要的是控制风险，在可控的风险下追求可能的收益。这里我们引入一个名词“标准差”来度量风险，用“预期收益率”来描述可能获得的收益。这样我们就可以构建出衡量投资是否合理的指标了——即组合的贝塔值（组合风险/标准差）和组合的夏普比率（组合信息率/预期收益率）。一般来说我们对投资组合的评价包括以下几个维度：
1. 是否降低了风险，也就是是否比单个资产组合的风险低；
2. 是否提高了信息率（或者称之为超额收益、阿尔法），当然提高的程度越大越好；
3. 是否有合理的预期（比如对于一个股票组合其预期收益率一定小于它的单只股票成分）。 下面给出几个简单的例子，我们可以直观的感受下上述指标。
例：某投资人以10万元资金购买两只基金，一只基金风险较高，贝塔值为1.5，另一只基金风险较低，贝塔值0.6。另外一方面，前者可以带来4%的期望收益率，后者可以提供7%的期望收益率。那么该投资者的整体组合的贝塔值为（1.5+0.6）/2=1.15，夏普比率为（4%+7%）/2=6%。这个数值符合我们的常识判断，低风险高收益的组合似乎才是我们追求的完美组合。
例二：假设上述两只基金的净值都上涨10%，那么该投资者的总收益为(1.15 x 1.01)^2-1=10.2%。这显然比单一资产高不少，但是比单一资产的收益来源要明朗很多。
例三：假设以上两只基金会继续涨下去，一年之后它们分别涨了20%，此时再来看该投资者的总体组合的贝塔值已经变为（1.5+0.6）/(1+1)=1.3，整体组合的夏普比率变为（4%+7%）/(1+1)=5.5%。可以看到随着基金数目的增加，两个指标都在提升，但提升的速度明显慢于前面例子，因为其中包含有主动管理的能力在里面。
最后强调一下，本回答仅仅是就指标论指标，并没有考虑时间价值、交易成本等问题，这些都会影响决策，需要格外注意。