怎么看基金上市时间?
根据《证券投资基金法》的规定,基金份额发售完毕之日起 5 个工作日内,基金管理人与登记结算机构应当将基金合同、托管协议备案;并将基金份额发售情况报中国证监会备案。从法律意义上说,基金募集到位后,基金管理人必须办理基金备案手续,确保基金处于可上市状态。 但实际上很多新基金在募集完成后并不会立即上市交易,而是先建仓期,期间一般有3个月到6个月的锁定期。这是因为如果基金刚募集完成就马上上市交易,那么基金的净值就容易被操控(比如大资金通过大量申购把基金“捂”住),同时也会使基金管理人面临的流动性风险大增。为了避免上述情况发生,基金设立时需预先设定好“基金合同生效条件”,即基金募集达到多少钱时,基金合同才生效。只有当基金达到合同生效条件后才能正常开放申购赎回并进入上市流程。 目前我国境内上市的公募基金产品以开放式基金为主,根据《证券投资基金法》等相关规定,各类基金产品成立后的备案程序、报告种类和报备要求等基本相同,主要包括:
(一)基金管理人应将基金合同、托管协议报中国证监会备案;
(二)基金管理人应按规定及时披露重大事项;
(三)每年1月31日前,基金管理人应当将上一年度报告报送相关监管部门;
(四)每季度结束后15个工作日内,基金管理人应该编制完成季报,并在一定范围内发布;
(五)每月结束时,基金管理人应当将当月报告编制完成,并在一定范围内发布;
(六)其他需要报送的材料和信息。 对于特定类型或结构的产品,根据监管机构的要求,可能还需要提交其他特别的资料。如在审核过程中发现存在违规问题,则需要进一步补充相关证明材料。 随着市场的发展以及投资者结构性变化,未来基金业可能不断推出新的金融产品,满足投资者日益多元化的需求。对于各类创新产品的备案工作,目前仍处于摸索阶段,有待于相关法律法规的进一步完善。