如何区分定制基金？
公募基金和私募基金都可以为投资者实现“量身定做”的目标，即满足不同风险承受能力的投资者的需求 。严格意义上讲，公募基金也是“量身定制”的产品。但由于公募基金对投资人和募集资金规模没有限制，同时为了控制基金的风险水平，确保一定的流动性，满足大众的投资需求，因此公募基金在设计上以“广纳贤士、雨露均沾”为主要策略，追求整体市场的平均收益；而相比之下，私募基金则更偏向于“小而美”“少而精”的个性化产品，力求获取超越市场平均水平的超额收益。
但现实中往往没有这么理想化的情况出现——对于部分投资者而言，可能更倾向于将资金投入到较少的几只基金产品中，通过资产配置的方式降低单一资产的风险；而对于其他投资者来说，则希望能抓住市场上的机遇，借助多元化的资产组合寻求最佳的收益效果。
在这种矛盾的情况下，各类基金公司开始提供起“一站式”服务来满足客户的需求，即在规范运作的前提下，为客户量身定制符合其财务状况与风险承受能力且投资范围灵活、品种丰富多样的基金组合。这一方面中银理财做的比较靠前，推出了“现金管家”等产品。
随着金融监管加强和资管新规落地，今后这类“一站式”服务的规模可能会得到进一步发展，但同时也需要对客户的交易背景进行更加严格的审核，确保业务合规和安全。