基金季报如何看?
基金季报是基金公司每个季度结束后的报表,反映了基金公司在某个时间段的操作思路和结果。 很多人看了季报后,还是不会买基金;其实是因为没有掌握阅读季报的方法。 这里给大家介绍一下我平时阅读季报的方式,大家可以参考一下~
首先,我们打开中泰证券的APP——交易——行情——季报,就可以看到所有基金的季报。如下图1所示 选择你想了解的基金,点击单只基金详情页(如图2) 我们可以从下面几个方面来阅读季报:
一、看业绩 在图2的业绩走势图下方,可以看到这只基金最近三个季度的表现,以及同期沪深300的指数表现。如果一只基金连续两个季度排名靠前的,那么恭喜你,你买到了一只不错的基金。
二、看风险控制 在基金季报里,我们主要关注两个指标,分别是:最大回撤和波动率。 最大回撤代表基金最高跌到哪了,反应的是基金的风险控制能力。一般建议最大回撤小于等于5%。 波动率代表的基金涨跌幅度,数值越大表示波动越大。建议大家尽量选择波动率小于等于10%的基金。
三、看投资策略 在季报的最前面,一般会有基金公司的整体运作分析和基金的主要投资策略。通过阅读这部分内容,我们能大致了解基金经理的选股/调仓思路。 如果对基金经理的风格比较认同,那么后续的投资就会容易很多。 部分基金公司会在季报里附上基金的持仓情况,如果我们能通过对个股的分析,找到与基金经理风格相近的基金,则更佳完美啦~ 最后提醒大家,挑选好基金,还要坚持长期持有才能享受复利增长哦!