狭义的投资有哪些？
先引用一段定义： 投资即“将资源投放于未来预期收益最高的地方”，这是经济学上的定义；而财务上的定义是：“投资是指企事业单位和个人通过银行借款、发行债券和股票等方式，利用外部融资进行创业或扩大生产经营的一种经济活动。” 广义的投融资，可以包含一切资金筹集与运用的经济行为，包括生产资料购买（购置）、资本支出、营运资本的获得以及利润分配等多种行为。
那么什么是广义的财富管理呢？从客户的立场来看待这个问题可能更方便一些。客户来金融公司的目的无非两种：
一种是满足生活的刚性需求，如子女教育金、父母养老钱、个人消费等，这些资金的投向主要是为了满足客户当下的需求和愿望；另一种是满足理财的规划目标，例如孩子的教育金要准备100万，这笔资金什么时候用、怎么用，需要做一个长一点的安排；又比如自己打算在5年后退休，现在已经开始储蓄，期望达到的收益率是4%，那这五年的资金应该怎么安排等等。这些涉及财富管理长远规划的范畴，都属于财富管理的范畴。
我们不难发现，无论是狭义还是广义的理财规划，最终的目标都是实现资产的保值与增值。 不过，在具体操作中，由于投资人风险承受能力不同、对收益预期各异等客观原因，往往很难制定出一种适合所有投资者的理财方案。
为此，专业财富管理机构会为客户提供个性化的资产配置服务，根据投资者当前的资金状况、收入情况、风险偏好及对未来的预期，结合机构的投研能力和经验，为顾客量身定制属于他们的财产管理与投资方案，并帮助其实施管理。 这也就是为什么很多人在接触专业的财富管理机构的时候，往往需要经过一个比较复杂的评估过程。
因为机构需要对客户的风险偏好、资产规模、收入水平、生活愿景等多个方面有一个基本的了解，才能提供相对合理的投资建议。 当然，在具体的执行过程中，由于市场环境不断变化、投资产品多样复杂，投资方案的制定也不是一次性的工作，而是在一个长久的时间轴里动态平衡的过程。