基金按哪天的净值算？
基金交易是以份额（不是金额）进行交易，以当天收盘后计算的单位净值确认交易价格。 举个例子就明白了，比如A基金当日单位净值为1.2元/份 ，有某人买了10000股，即12000份，那么他在买入的时候实际上花了(12000/1.2=)10，000 元，但是按照基金公司交易系统里记录的成本却是（12000*1.2=）14，400元，其中差值2400元就是买进时的手续费，这些手续费的收付是有规定的，比如买进时收取5%的手续费，卖出时收取5%的费用（也就是大家平常所说的买卖各一半）；
如果某只基金的当日单位净值是1.3元，相同情况下某人购买了10，000 份，那么他的付出就是（10，000 * 1.3=）13，000元，而他的得到应该是（10，000 * 0.8=）8，000元，其中的差额5000元就是赎回时的费用，这部分费用属于一次性收取，不退还投资者。 当然上面描述的是正常情况下的手续费收取方式，不过目前一些基金管理人在销售自己管理的基金产品时为了吸引投资人往往会采取费率优惠的方式，比如购买该基金的申购费可以打一折或者两折，这样对于投资者来说自然是非常有利的。