基金什么时间计算收益？
假设1月5日买入10万元，6月份分红。 7月5日看到收益2380元 问这收益啥时候产生的呢？ 其实7月5日的收益已经产生，只是还没到账而已。因为基金公司要核算1-6月的收益，报给证监会通过审核，这个过程需要时间。7月5日是7月份首个交易日，虽然之前4天有波动，但正式报告是6月底才出的。所以7月5日的收益单上显示的是6月底到7月初这几天的收益。 那么6月份的收益到底啥时候产生的呢？ 6月最后一个交易日的收盘价确定已生成的收益，也就是6月最后一天的收益。 但此时还不是最终收益，因为还需要扣除相关费用（管理费+托管费）。
由于基金公司的核算基础是每日的加权价格，而一天的价格是有波动的，所以每个交易日的收盘价都是不相同的。只有等到基金公司核算完成并确认了最终收益，我们才会得到一个准确的结果，而这个结果与我们每笔交易的时间间隔密切相关。一般来说，我们需要等待2个工作日左右才能看到最新的数据。但如果遇到节假日或周末，可能还要顺延。 当然，以上只是简单的算术计算，实际的步骤和流程都要复杂得多。另外，不同的交易系统会有不同的延时，这个延时虽然很短，但因为基金交易都是按照时间点来计算的，所以每一个时点之前的延时都会影响最后的收益。 总之，基金的收益都是按交易日计算的，不存在周末或节假日不休市的说法。至于大家看到的周末或节假日的净值，只是一种临时参数，并不代表实际情况下的收益情况。对于普通投资者来说，关注短期波动并无实际意义，长期持有才是上策。