基金每天净值指什么？
基金的“一天净值”，指的是该基金当天收盘后的净资产价值（总资产减去总负债之后的余额）。 基金每天公布一次净值，即每天收盘后计算一次净值。
当然由于交易时间、资产收益率等差异，一天之内可能会有多次净值发布，但每次发布的净值都是基于当日收盘后的数据计算的。 对于开放式基金来说，在交易日当天15点前买入的基金份额，按照当天的净值购买；在交易日15点之后购买的基金份额，按照次日的净值购买——这也是“基金净值”被定义为“累计净值”的原因。 而对于货币型基金来说，因为不进行股权、债券等金融资产的公开交易买卖，其每天的净值变化并无实质性意义，故不存在“每日净值”一说。 但投资者依然可以查询到货币型基金的历史累计净值。
需要说明的是，虽然货币型基金的“日净值”没有实际意义，但“七日年化收益率”却是货真价实的，且有明确的参考价值。 以余额宝为例。很多投资者认为7%左右的年收益率很高了，但其实这仅仅是“七日年化收益率”而已，并不是真实的年度收益率。假如你投了1万元钱进入余额宝，放一天赚6块多，放一年能赚2000多元，算下来年收益率为7.08%，而七天年化收益率为7.03%，只高出真实收益率0.1个百分点。
为什么会有这样的区别呢？这是因为“七日年化收益率”是一个统计指标——将过去七日以来的收益平均下来，得到每一天每百分之一的收益率，再乘以本金，就得到了“七日年化收益率”。如果某一日资金进出量大，对总体收益率的影响也会反映在“七日年化收益率”上。 所以，如果你发现“七日年化收益率”有大幅度上升或下降的情况，很可能意味着之前的买入/卖出操作是有问题的。