基金如何跑路?

苗慈苗慈最佳答案最佳答案

“基金如何跑路”这个问题问错了,应该是“非法集资如何跑路”,因为公募基金不会跑路的。 如果要讨论“非法集资如何善后”才是有意义的问题。 非法集资案件一般分为两个阶段:

1.非法集资的诈骗行为完成,将集资款大部分非法占为己有;

2.非法集资的行为被发现后,犯罪分子返还部分款项(可能包括本金和收益),或者逃匿、拒不退款。 在第一个阶段当中,如果司法机关发现犯罪线索立案侦查,犯罪嫌疑人可能被判处有期徒刑以上刑罚。在第二个阶段,如果犯罪分子被判决后执行财产刑,人民法院可以从判决生效之日起决定对其限制出境;同时人民检察院还可以依法提起追偿,法院裁定同意后,可以要求有关机关协助执行。

当然,这一切的前提是案件进入刑事诉讼程序并得到有罪判决。如果在第一个阶段,由于证据不足等原因未认定为犯罪的,则直接返还款项给投资人即可。 问题就变成了如何使得非法集资行为不被追究。这就涉及到如何界定犯罪的门槛和侦查取证的难度。

理论上讲,只要存在以下两种情形之一,就可以成立集资诈骗罪:

(一)以虚假的单位或者冒用他人名义借款;

(二)编造虚假的项目或者借用合法经营的形式。

但根据目前我国的司法实践来看,认定非法集资罪的门槛较高,需要达到“数额巨大或者有其他严重情节”的程度才会入刑,而“数额较大”的标准为非法集资总额的50%。也就是说,一般情况下,非法集资100万元才构成犯罪,而75万元以下的金额,则属于民事纠纷。

对于大多数的非法集资案件的处置,通常是在政府主导下进行,先由有关部门责令退还或限期清退,经责令不退或限期不清退的,则由人民法院强制执行。

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