企业监管还是部门监管？
先引用下《银行保险机构大客户尽职调查操作指引》中关于客户准入的部分 银行和保险公司对于客户的业务关系建立，一般有明确的标准和要求，在实务中，会参考央行、银保监会等监管部门的意见或者建议制定自己的标准。如果题主是提的这个问题，可能更合适问监管机构（包括金融监管机构和行业自律组织）。 这里需要说的一点是在金融机构的经营活动中，除了对客户的尽职调查外还有对经销商的尽职调查（FDD），主要用于评估是否向经销商投放贷款/融资；以及反洗钱尽职调查，这个不用多说，最近各大行被罚款的都是因为反洗钱没做好。这些调查都有相应的准则可供遵循。
回到正题，从题主的意思应该是想问公司（法人或者股东)的监管。这一点其实各机构的规章制度里都有，在这里就不好全文粘贴了，毕竟涉及客户的隐私。简单说就是银行保险公司要了解公司（法人或股东)及其相关人员的基本情况，包括个人金融信用记录，并判断其是否符合业务的经营要求和风险偏好。 对于已经开展业务的合作单位，还要每年至少进行一次全面审查，以更新相关信息，判定其业务继续发生的可能性和对银行、保险公司的影响。 当然在实际的监管过程中远远没有这么简单，比如对于新设立的公司，如何确定注册资本是否真实有效？如何确定发起人或唯一股东的身份真实性及出资是否到位等等。