股票期权怎么结算？
期权作为衍生品，其价格取决于标的资产价格的变化，在期权到期日前，期权的内在价值为零；期权到期日，期权的价值即期权的价格，此时期权买方是否有权选择行权，将直接决定期权价值的实现情况。 假设期权买方在持有期权的整个期间都愿意支付权利金，且不考虑交易费用等问题，则期权买卖双方之间存在的唯一货币流就是权利金的支付，因此我们可以通过计算该货币流的总额来得到期权的价值，进而判断期权是否值得购买。
在期权定价时，一般假设利率为无限趋近于0，此时期权价值的计算就转化为求解关于期权价格的微分方程，通过将期权的执行价格、行权日期和标的资产的收益分布进行贴现，就可以得到期权的价格。
值得注意的是，期权的权利金是买方在期权交易中唯一可能支付的金额，而卖出期权却可以获得无限多的收入，因为只要资产价格上涨（下跌）超过执行价格，卖方就会获得超过执行价格与资产价格之差的收入。所以，在期权交易中即使买方支付了权利金，但只要资产价格不上涨（下降）到行权价以上，卖方就只能获得有限的收益。当然，对于期权买方而言，除非出现翻仓风险（如期货交割或者期权行权），所付出的权利金显然不会损失殆尽。