股票什么是双录?
1、所谓“双录”,是“非现场客户身份识别的录音录像”的简称; 2、监管要求对通过远程视频方式与客户进行身份核实的证券公司营业部(以下简称“营业部”)应全程录音录像,并在录像资料中体现以下信息:
3、营业部与客户之间的对话、对话过程中的屏幕显示情况以及其他可能反映交易实际情况的影像和数据等;
4、上述信息原则上至少保存至客户身份资料和交易记录留存期限届满后3年。根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,证券经营机构应当对客户的金融资产状况等进行评估,确定客户等级,并自客户评价完成之日起36个月内保持评价结果的完整性。因此,对于已经进行过适当性的老客户,其业务信息的保存期限最长为三年加三十六个月;新开户的客户,自其开户之日起三年加十二个月为止。
5、除营业部现场视频监控外,其他远程见证视频均应按照本办法的规定进行录音录像。 6、各证券公司应加强对分公司、营业部办理非现场开户以及远程见证开户业务的监控与合规管理;发现违法违规行为或者重大风险隐患的,应当及时向中国证监会相关派出机构报告。
7、为了便于中国证监会的检查监督,各证券公司应将所有涉及客户身份识别的录音录像资料存档备查,并向监管部门报送有关文件及资料。同时鉴于电子证据的特殊性和易变性,建议以光盘形式提交。
8、关于具体执行细节的建议参考如下: a) 营业部应在营业场所显著位置张贴公示营业部的备案号和监督电话等信息。 b) 为防止部分营业部出现只录音不录像现象,建议在营业部办理业务时由两名以上工作人员共同对客户身份确认过程进行同步录音录像,以便于监管部门查验;在录制过程中应注意不要遮挡摄像头或关闭显示器画面。 c) 在办理业务前,营业部应将业务办理流程告知客户,让客户了解办理业务的步骤以及相关注意事项。 d) 对于首次到营业部的客户应先做适当性测评,然后再办理相关业务。 e) 对客户身份资料和交易记录实行备份制度。