金融行业为什么要合规？
金融行业合规是金融机构内控的重要部分，主要从监管规范及合法经营两方面提出相关要求。一方面，金融机构需根据法律法规及监管政策要求，在授权范围内开展经营活动，及时准确地向相关机构报送数据信息及经营情况；另一方面，金融机构需要遵守基本法律规范，如合同法、反洗钱、消费者权益保护、网络安全等，合法经营。随着全球反洗钱、经济制裁等监管要求的不断提高，以及金融机构业务国际化发展加速，为与国际接轨，提升国际形象及核心竞争力，合规工作已逐步成为近年来国内金融机构内控发展的重要领域。
从外部环境来看，严监管持续，监管科技加速落地，监管对金融机构的约束力不断加强。从1992年的第一次全国整顿金融秩序到2016年启动的互联网金融专项整治，国内金融监管部门不断清理风险隐患，净化金融市场发展环境。近年来严监管、强监管态势持续，银行、保险、证券、资管、支付等领域的相关监管法律法规加速落地，对金融行业持牌经营、消费者权益保护、反洗钱、数据报送、金融科技等方面提出更高的要求，持续推动金融行业合规发展。2020年2月，中国人民银行全面启动“数字央行”金融法治三年规划，未来将加速推进金融科技法律法规、监管准则等的建设，预计未来两年将有一大批金融科技法律法规落地，监管科技逐步成形，对金融机构提出更严更高的合规要求。