投资顾问做什么业务？
我目前是在一家大型的券商做线上投顾，也就是大家平时在APP上或者小程序上面和客服聊天的那个投顾，我们做的业务其实就是根据客户的需求给予相应的理财建议，比如他想要买什么类型的理财产品，是要买入还是卖出，是做长期的投资还是短期的投资，我们的投资顾问会根据客户的财务状况、风险承受能力以及对于资产的收益预期，为客户提供最合适的理财方案。 这里要提一下，现在国家是鼓励券商提供免费的投顾服务，所以大部分券商都是会提供这一项业务的，而且已经在很多方面开始落实了，比如同花顺的AI智能投顾，就像微信的小程序一样，直接添加到首页，用户可以直接发送自己的诉求。比如“小明想购买10万元的短期理财”，“小美的账户现在有45万元，想把其中20万元用于投资”等等，软件就会直接给出投资建议。不过目前这个只能算是个工具，还不成熟，还需要人工进行干预和补充。
还有就是像东方财富这种第三方平台，他们其实自己也是拥有投资顾问的，只不过很少，因为需要持有相关的职业资格证书才能从事这个行业，东方财富的应该是属于证券公司委托给他们代为提供咨询服务，这个也是属于很正规的行业。 我所在的公司是刚成立的互联网金融部，主要就做这件事儿-为客户定制理财的解决方案。因为我们是一个新的部门，所以人力物力各方面都会投入比较多，因此我们在和客户沟通的时候也会非常耐心，并且尽量满足客户的需求。不过目前看来，很多客户还没有转变过来，仍然觉得你是免费的就必须要给你推广介绍你的产品，这个时候我们就要仔细甄别客户的真正需求是什么。