银行如何取消基金定投?

周旻荻周旻荻最佳答案最佳答案

谢邀,这真是送分题啊! 作为拥有18年公募基金投研经验的老大叔来答一下这题! 先给出答案,个人客户直接去柜台办理就行啦!机构客户需要走内部审批流程~ 其实,在银行办理基金业务,真正需要审核的环节在开户时,后续只要做到交易复核即可。所以,个人投资者直接去银行柜台办理基金业务是没问题的。但如果是机构客户就要走内部审批流程了哟! 因为涉及到客户的资产安全,一般银行都会要求机构客户的开户资料进行审核(具体会审核什么就恕我没办法告知了)。

不过话说回来了,能去银行柜台办理基金业务的个人投资者,肯定是对自己的资金安全有所保证的。毕竟如果连银行都不相信的话,那也没谁可以相信了! 但需要注意的是,现在有很多银行已经把业务都转移到网上银行或者手机银行APP办理了,柜台已经很少有人值班了。所以,要去办理基金业务可能需要跑好几圈才办完哦!

至于,有的朋友问,如果在银行买了基金,但是之后不想买了怎么办? 很 simple 啊!拿着身份证和基金账户到任一营业部就能办理撤单或转托管业务!so easy~

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