基金公司怎么下调估值?

钮莲帆钮莲帆最佳答案最佳答案

首先,要区分两个概念,估值和净值。 估值就是根据一定的方法估算出基金的资产价值;而净值是基金运作过程中产生的,每一单位基金资产的实际价值。可以理解为估值是“估计”的,而净值是真实的。 基金运作的过程中会有各种各样的费用产生,比如管理费、托管费、信息披露费等,这些费用的收取都有相关的规章制度作为依据。但这些费用加起来并不直接等于基金资产的损耗——虽然它们的发生必然导致基金资产价值的减少。因此还需要将基金资产在运作期间获得的收益进行再分配才能准确反映基金资产的真实价值。而这个再分配的过程就是计提各种费用的过程。

对于货币市场基金来说,由于其投资范围主要是在银行间市场及交易所市场买卖短期理财资产,风险低,流动性高,所以每年只需要支付少量的成本就能获得较高的收益率,一般年化收益率能达到2%以上就已经相当可观了(2016年7月-2018年4月底,平均年收益率达到3.1%)。

而对于其他类型基金而言,由于所涉及的基础资产不同,风险程度相对较高,需要付出更多的成本来维护基金的运行并获取合理的投资回报,所以一般年化收益能在8%左右就算比较理想的了。当然,这只是一个大致的情况,不同的基金因其规模、成立时间等因素存在较大的差异。 至于你提到的基金公司的估值方法,实际上已经包含在上面的内容中。不同的基金其估值方式有所区别,但都是基于一定的原则并参考相关的方法进行的。目前国内的公募基金都按照每天公布的收盘价或对每日的基金净值进行估值。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!