基金有效日怎么算？
“有效交易日”就是按照交易所公布的交易时间进行的交易日，具体指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（节假日除外），包括集中竞价时间和大宗交易时间。 举个例子，假设A基金在2015年6月15日到2015年9月24日期间进行交易，那么这期间的10个交易日(不含周末及节假日)都是该基金的有效交易日至少包含一次正常交易日开盘后至收盘前的交易。 如果期间发生周末或节假日，则之后的首个交易日开盘视为新的有效交易日继续计算；如果之后仍然没有交易日，则后续交易日顺延至下一个交易周，以此类推。
那如果是周五下午休市的时候购买的基金，要等到下个周一的交易开始才能确认，也就是说下周一才算是这个基金的生效日期。同理，如果在周四或者周日等非工作日购买，就要等到下下周乃至下下个月才会生效。 这对基金的收益计算有影响吗？ 有！但影响不大。 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，对于交易日当天15：05～15：30期间发生的交易，应按照以下方法确定其是否属于下一交易日：若下一交易日不是节假日、周末或者法定休假日，且无涨跌停板限制的，则属次日交易；其他情况为当日交易。 举例说明：
假设在股票二级市场有涨跌停限制的情况下，某只产品的最后一个交易日(遇周六日等假期提前结束)是7月14日，上午下跌1.8%，下午触底反弹上涨2%，最终涨幅为0.2%，而同期沪深300指数下跌了0.1%，则基金产品第二个交易日的净值估算应当根据上述规定将0.2%计入到下一个交易日上午计算，即7月15日涨跌幅为1.9%（0.2%加上0.1%）。