指数型基金区别?
1.跟踪指数不同,跟踪标的指数的成分股情况。 比如易方达创业板ETF连接A(007478)追踪的标的是创业板指数;而天弘中证银行ETF联接C(001595)追踪的中证银行指数包含工商银行、建设银行等大盘蓝筹,行业龙头。
2.规模不同,指数基金的规模取决于其所追踪的指数所包含的元素数量,元素越多,规模越大。 但如果指数中含有空值(即不上市的企业或无法得到数据的企业),那么其规模要小于完全元素集合的规模,因为空值本身并不产生现金流或者分红。
3.收费方式不同,大多数的指数基金按照资产净值进行费用收取,也就是买入价*份额数=总金额,再以总金额为基础支付管理费+托管费。但也有一些指数基金采取其他收费方式,需要具体产品具体分析。
4.费率结构相同,不管是什么类型的指数基金,其管理费和托管费的费率基本一样。 但个别产品可能有所不同,比如在募集期间会收取一定的认购费,在赎回期会有一定的赎回费。
5.投资方法相似,大部分的指数基金采取的都是完全复制法,就是按照标的指数的成分和权重去购买完全一样的金融资产,通过购买方式接近实现指数的增长。但也有少部分的指数基金采取其他的选股方式,需要在具体产品的基础上具体分析。