基金什么净值？
对于开放式基金来说，每天只有一个净值，就是当天收盘后的基金资产总值除以份额得到的每份基金值；而对于封闭式基金，每天都有一个净值，因为每天都可以交易，价格就会跟随成交的情况不断变化。 这里的净值其实就是指的基金的净资产价值。所谓单位净值，就是指基金经理用基金的资金都买了什么东西，这些东西的价值总和就是基金的单位净值。
我们通常说的股票型基金、混合型基金和货币市场基金其实就是对基金的投资方向的分类，投资方向不同的基金其净值的收益情况也会不同。 不过需要注意的是在这里提到的收益都是指的累计净值增长率为正的情况下的数据，如果一段时间内（比如半年）出现负值的话，也不要惊慌失措，那是因为在同期银行存款利率可能更低，那么选择此基金就是错了吗？其实不然，要知道投资基金本身就是一种风险转移的过程，把单个股票的风险分散到更多的债券和证券上是一种明智的选择。
所以短期内的亏损不代表长期投资的失败，要理性看待这种“不正常”现象的出现。 同时这里要注意，虽然每日估值都能在网上查到，但是基金公司不会直接公开净值，而是定期发布报告，一般一周一次或者一月一次。