基金份额如何转让?
一、场外交易(适合大额资金) 1.条件:需同时满足两家公司的要求才能进行转让,一是转出方的基金公司允许你转;二是转入方基金公司接受你转。当然,你还需要考虑其他一些因素,比如是否有新的托管银行接收,基金公司的登记机构是否认可。 2.流程: 确定好能否进行份额转让后,接下来就是办理相关手续了。具体需要准备的资料因各家公司要求不尽相同,所以建议你具体咨询拟转入的基金公司。
二、场内交易(适合小额资金) 1.概念: 所谓“场”指的是证券市场,即你在哪里买卖你所持有的基金份额。这里所说的证券市场是指以证券公司为主的金融机构。而通过证券公司交易基金份额的方式就是场内交易。 举个例子:A持有某基金500份,他可以通过其持有的银行卡在第三方平台上直接卖出;B购买了A所持有的上述基金500份,则B可以直接在证券经纪商那里购买A所持有的该基金的份额。
2.途径 目前支持基金份额转让的券商并不在多数,投资者需要先查询自己所在的券商是否支持这一业务。 另外,值得注意的是,因为证券公司作为第三方机构并不是基金管理人/销售机构,它们没有资格审核或认定买卖双方的身份,也没有义务对所有买卖的基金产品承担全部责任,因此大家在选择采用这种形式进行基金份额转让的时候还是要谨慎小心。