上海市金融办的职能主要体现为“四个服务”，具体是： 一是服务政府决策。包括研究全市金融业发展的思路和重大问题；分析评估全市金融业运行态势和发展趋势；提出改善金融生态环境、加强金融改革和发展的意见建议等。这些工作对科学制定政策、优化发展环境十分重要。
二是服务金融机构。主要是了解掌握金融机构在沪经营发展的需求，帮助协调推进有关问题的解决。同时，督促外资银行做好人民币业务的发展，指导本市中小金融机构更好地开展业务。
三是服务企业。主要为本市大企业和上市公司解决融资难题，主要包括：帮助企业确定融资方式及结构、设计财务顾问方案并组织实施；组织企业参加银企对接会，安排商业银行与企业对接；协调解决企业融资过程中遇到的问题与困难等。
四是服务市民生活。主要是推动完善城市金融服务功能，便利市民生产生活，包括加快社区金融网点建设，构建城乡一体化的金融服务网络；促进各类基金业的健康发展，满足民众投资理财的需求等。 市金融办还承担中央交办的任务，如作为全国金融体制改革试验区领导小组的牵头单位，负责落实中央关于金融体制改革的总体要求和新举措。
澹台敢云优质答主根据上海市人民政府机构改革方案，2008年11月，组建上海市金融服务办公室，为上海市人民政府直属机构。
上海市金融服务办公室加挂上海市金融工作委员会牌子。中共上海市委对本市金融工作实行统一领导，市委和市政府重大金融事项在市金融服务办公室（市金融工作委员会）沟通汇总、组织协调后，通过市委、市政府或市委办公厅、市政府办公厅等有关渠道予以部署。
作为市政府管理上海金融工作的职能部门，上海市金融服务办公室，强化政策服务功能，统筹管理中央在沪金融管理部门和机构、地方金融企业、非金融类企业金融业务等金融资源。负责组织拟订金融发展规划和政策，指导、协调本市金融机构和金融中介机构的服务体系与市场体系建设，负责地方金融监管工作；负责与中央在沪金融管理部门和机构的沟通协调，组织开展政府与金融机构及企业、居民间的交流合作，优化金融发展环境，促进本市金融业对外开放。作为中共在沪金融机构工作委员会与中共上海金融工委的日常办事机构，市金融服务办公室（市金融工作委员会）负责统筹协调上海金融系统党的思想、组织、作风、制度和反腐倡廉建设；负责协调管理在沪金融机构党的建设和领导班子建设；负责拟订上海金融人才发展战略规划，负责金融人才资源的政策创新、协调服务和统筹管理等工作。
