如何看待财富管理与投资？
目前在中国大陆，私人银行的客户数量相对较少、资产规模相对较小；但随着高净值人群数量的爆炸式增长（2013年为15.97万人，到2014年底已经达到31.48万户）及可投资资产的飙升（2013年平均每人518万元，2014年达到646万元），前景还是相当可观的。 私人银行（Priva te B ank）是指以服务高净值（NET WORTH)人士为己任的金融机构，其业务重点是在为客户量身设计理财方案的过程中提供全方位的财富管理（Wealth M anagement）和服务。
与传统银行主要服务于中小企业和个人消费者不同，私人银行的服务对象是金融资产在1000万元人民币以上的个人或家庭，他们拥有充足的可投资资产和较强的风险承受能力，并愿意投入充足的时间和精力来规划、建立和建设自己的财富。
对于私人银行来说，最重要的不是存款数量和交易量，而是客户关系和客户的忠诚度，一个优质客户背后的潜在收入可能远远超过一个新客户带来的短期收益。如何维系老客户的关系并进一步加深感情，是每一个私行销售都要思考的问题。 对于客户而言，选择银行不仅仅是选择其提供的产品，更重要的是选择能够信任其产品的金融机构。能否为客户提供全方位专业的财富管理服务，将成为未来私行市场竞争的核心。 除了传统银行所具有的融资、结算、投资、顾问等各项基本功能外，未来的私行还需要具备以下能力：
1．综合理财设计的能力 帮助客户进行合理的人生规划、家庭财务规划和事业发展规划，在此基础上提供全方位的资产配置咨询服务。根据客户的风险偏好、资金用途、流动性要求及其他限制条件等，量身定制合理的理财投资计划。
2．多市场业务的操作能力 随着国内金融市场的逐步开放，海外金融产品将不断引入中国，同时国内投资者也将逐步“走出去”进行海外投资。私行应具有综合的金融市场交易能力，能灵活地处理国内外多个金融市场之间的联动关系以及客户多元化投资需求。
3．专业投资顾问团队 良好的投研报告是投资决策的重要基础，专业的投资顾问团队能为客户提供准确的市场研判、品种选择和时机把控等方面的指导，帮助客户实现财富的保值、增值。