基金净值按哪个算？
对于开放式基金，每一个交易日结束后，基金公司都会进行清算，然后公布每个基金的净值。 所谓的“当日净值”是指当天收盘后的净值（也就是证券交易时间）；而“累计净值”则是自基金成立之日起，累计计算的净值（没有成立之日的就不存在了）。 举个例子，某基金今日收盘后净值是1.3450元，累计净值是1.6190元，就表示该基金今天上涨了1.345%，过去一段时间（或者从成立之日到现在）累计上涨了2.71%。 值得一提的是，基金净值计算并不是实时计算的，因为每计算一次都需要考虑所有买入的人的成交价格和卖出的人的价格。在买卖人数不能确定时，就需要一个估算值。所以网上看到的一些即时净值计算都是不靠谱的。 需要提醒大家的是，虽然每天基金公司都会更新净值，但并非全部净值的计算方法都一样。主要区别在于是否扣除费用。一般来说，基金公司在节假日也会暂停净值的计算与公布。比如今年春节假期期间，2月8日~2月17日，很多基金公司都发布了暂停净值计算与更新的公告。