天弘基金如何计算份额?

溥紫琳溥紫琳最佳答案最佳答案

这个简单,我给你画图说明(假定某基金当日分红再投资) 假设A买入100份基金,市值是2500元,B卖出900份基金,市值是22500元;那么根据交易结果,可以知道A+B=1000(份),也就是这1000份基金融资22500元,每份基金22.5元。同时因为A和B的交易行为,导致基金公司增加了一千份的基金持有者,减少了1000元的资金持有人。所以当天弘基金收到1000元(22500/22.5)的资金时,必须提供1000份的基金作为担保。这就是简单的单利计息原则,当然实际并没有这么完美,会有一些误差,但大的原则就是这样子。

以上只是计算了这一天的情况,如果你要算一整年的情况,就把这些数据用全年天数除一下就OK了 另外再说一下,其实很多货币型基金实际上是不算利息的,因为货币市场本身就是一个利率市场,所以并不像债券基金、股票基金那样按年或每月都有固定的投资收益。比如我目前持有的余额宝,每天公布一个7天的平均年化收益率,就是每一天每一分钱按照7天的时间周期计算一个平均收益率,满7天后取出,收益到账。至于为什么是7天,因为这是外汇管理中的离岸监管要求,具体为什么要7天,我也不是很清楚。。。

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