基金的净值是什么意思？
基金净值，简单来说就是每一只基金所拥有的实际价值，它是基金公司以每单位基金资产净值乘以投资者所持有的基金份额，得到的数额就是投资者所获得的收益。 在每天收盘后，基金公司会根据当日每一只基金所拥有的可供分配利润，按照一定的比例将当天的利润结转到下一交易日进行投资或分红，这个可供分配利润就是基金当天的净值。 举个简单的例子：某天一只基金的总资产是10亿元，当天有2亿元的利润（正收益），如果该基金会全部拿来分红，那么每天的净值就相当于2亿元，但实际上大部分基金公司都不会拿所有的收益都来分红，而会把一部分收益继续投入股票市场，这样就能获取更多的收益。假设第二天这一只基金的总资产增加了5000万元，那么第二天的净值就等于10.5亿元，前一天的2亿元收益就转化为第二天的10.5亿元净值的一部分了。
需要注意的是，基金公司的收益并不一定是每天结算的，比如一些ETF联接基金或者指数基金，它们的收益都是按实际持有时间分段计算的，通常一个月核算一次。所以这些基金的净值也是按月计算的，不会像货币基金那样每天公布。
在基金净值计算中，需要明确一点：每一只基金都有其对应的业绩比较基准，这是衡量基金是否合格的重要标准之一。举个例子，如果一只混合型基金的业绩比较基准是中证综合指数*80%+沪深300*20%，那么这个基金融入市场的资金大概就要按这个比例分散到两个市场上。如果我们选取的时间段，上证综指上涨了10%，深成指却下跌了15%，那么这只基金的表现就是跑赢上证综指但是跑输深成指，也就是俗称的“涨得没别人多，跌得没有别人惨”。对于追求相对稳健的投资者来说，这样的表现当然是不合格的。