外汇企业分为哪三类?

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根据经营范围的不同,外汇公司可分为外汇经纪公司(外汇交易服务商)、外汇贷款机构以及外汇投资公司三大类; 1. 外汇经纪公司 即通常所说的外汇交易服务商或金融中介,为客户提供买卖外汇的机会,撮合双方的交易并从中收取佣金。 外汇经纪公司又可分为在线外汇经纪公司和离线外汇经纪公司,目前大多数的外汇经纪公司都提供线上和线下两种渠道。一些规模较大或者成立时间较长的外汇经纪公司一般会成立自己的在线交易平台,而一些小规模的或者新成立的公司一般只通过代理的线上平台展开业务。

2. 外汇贷款机构 一开始出现的外汇贷款机构主要为外资银行,其提供的人民币贷款业务需要借款人提供等额的人民币资产进行抵押或质押,由于手续复杂且周期较长不适合中小型企业,因此该业务开展得并不顺利。但随着国家外管制度的逐步放开,越来越多的正规金融机构可以经营外汇贷款的业务,客户的选择范围也相应增加。 但值得注意的是,根据国家相关规定,所有贷款机构禁止向个人的信用账户注入资金以进行外汇交易,因此个人在申请外汇贷款时需要注意这一点。

3. 外汇投资公司 与外汇经纪公司和外汇贷款机构不同,外汇投资公司是以投资为核心,不仅提供投资服务而且还负责开户、托管、交易指导等全方位的服务。外汇投资公司一般直接面向客户提供交易服务,因此在选择时需要慎重。

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货物贸易企业按其货物贸易外汇收支、现场核查、非现场核查、分类指标等状况,划分为A、B、C三类,有效期为一年;

A类企业:适用于外汇管理法规和金融机构经常项目外汇业务操作指引(以下简称操作指引)的便利化管理措施,包括但不限于:

1.外汇局对企业的贸易外汇收支业务实行登记管理。

2.企业可凭外汇管理局核发的《贸易外汇收支业务登记表》(以下简称《登记表》)到指定金融机构办理结汇、售汇、开证、出口代收、涉外收入、付汇等手续。

3.金融机构按规定对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查后,为企业办理贸易外汇收支业务。

4.外汇局可根据实际情况,对B类企业的贸易外汇收支实施电子数据核查,在核定的额度内,企业可凭外汇管理局核发的《登记表》办理。

5.外汇局可取消B类企业电子数据核查。

6.超过可收、付汇额度的,企业须凭外汇管理局核发的《登记表》办理收汇、付汇手续。

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