中国摩氏骗局吗？
最近因为一些事情，了解到这个名词“MBI”，一个号称来自马来西亚的金融投资集团，在华人圈大量进行非法集资。 经过检索发现，全国已有超万人被骗，涉案金额高达102.8亿元！ 这个MBI到底是个什么来路，为什么能在如此短的时间内聚集这么大的规模，又是什么原因让这么多的受害者陷入其中而无法自拔呢？ 根据警方披露的信息显示， MBI的全称是MML Global，是一个总部设立在马来西亚的跨境贸易和投资集团公司，旗下拥有多家全资子公司或关联公司。
早在去年11月份，浙江绍兴就公布了一起涉及MBI的特大传销案，经查明，该案涉案资金达93亿多元，受害群众达7万余户。 而在今年4月份，山东莱阳市也通报了一起涉及MBI的传销案件，涉案总金额高达15亿元。 这些案件的共同点就是，参与人数众多，涉案金额巨大。
那么，这个叫MBI的团伙究竟是怎么实施犯罪的？他们又是怎么在如此短的时间里聚集了那么多的“投资者”呢？ 根据已经查明的事实来看，这些投资者的受骗过程大致相似。 最先一步就是大量发行代币，吸引投资者加盟。 在2016年之前，该公司就已经通过发行的代币（即M币）用于融资，按照他们的说法，只要投资购买一定数量的M币即可成为会员，获得的收益包括定期利息和全球消费积分。 所谓的高额利息+消费积分的模式，似乎让很多投资者忽视了其中的风险。
当投资者加盟后，他们会以投资的金额及代币的数量为基数，按一定的比例分发代币奖励给投资者。 而这些被分发的代币又可以用来消费或者兑换商品，比如你如果购买了1个代币，则可以兑换200元的商品；如果购买了1万美元的代币，则能换得2.5万元的商品。
为了促使投资者不断买入更多的代币，他们的兑换机制设置了门槛，需要投资者不断的购买新的代币才能继续保持此前高的兑换比率，用这样的方法，不断地吸纳资金。 当投资者买入新代的币后，之前的代币数量会自动转换为现金发给投资者，而新买入的代币则会作为基金份额继续持有，并获取后续的收益。正是利用这种模式，MBI不断从新加入的投资者处吸收资金，再支付给前期投资者高额的收益。 除了这种直接给现钱的模式之外，MBI还通过各种方式向公众宣传他们平台的理财优势，刺激用户的投资需求。 比如在知乎上就有用户发布的内容声称自己赚了200%的收益率，还有的用户自称通过MBI赚了不少的美元、人民币等。在这些文章下方的评论中，可以看到不少的用户表示自己也买了，而且已经收到了收益，看起来好像真的挺靠谱。
除了以上的方式之外，他们还通过发展下线的方式来鼓励更多的人参与到这个基金项目中，按照层级关系，每个会员发展下线的收益都要高于自己直接购买基金的收益： 如果按照这种发展直推的模式，下级会员的收益可以达到直接买基金的10倍之多！ 这对于急于追求高收益而又忽视风险的投资者来说，极具诱惑力。