理财行业注重什么问题?
理财行业注重人与人的心理博弈。要学习如何用最小的代价博取最大的价值;它注重以人的思想为导向,来驾驭金钱,控制风险。
要成为一名专业的理财师,需要具备以下技能:
一是要能够与客户建立起互相信任的关系,这需要掌握一定的人际沟通技巧;
二是要能发现客户的实际需求和潜在需求,必须掌握需求分析的方法和技巧;
三是要能够将客户的需求转化为理财策划方案,那必须有分析和应用经济、法律、投资和税收等方面知识的基础,这在客观上要求理财师具有综合的知识结构;
四是要能够通过各种渠道和工具,为客户寻求和选择最好的理财工具和手段,这需要掌握信息处理技能;五是要能够及时掌握市场的变化和客户的变化,并且据此及时调整理财方案,这要求理财师能够及时掌握市场情况。