基金均价净值什么区别？
基金单位净值，即T日每份基金净资产的价值，用Excel表格计算如下： 假设某只基金的资产组合中，股票市值10元，债券市值5元，现金及短期投资2元.则该基金会当日产生的净收益为(10-5)/10+(5-2)/5=7%。 由于基金必须每日公布资产净值，否则会触犯法律。只要知道了当日价格和账面价值，便可以倒推出基金当日的盈亏情况。
而基金均价则是根据规定，在某个特定期间内（一般为一周或一月），对基金买卖报价的平均结果，反映在这段时间内投资者对该基金价值的平均判断。 比如某基金在一个季度内，每个交易日都有5个报价，周一的价格是1元/份，周四的价格是1.2元/份，周末统计一周的均价，那么一周的均价就等于1.1元/份。当然，实际计算要更加复杂一些。 基金累计净值是指自成立之日起，基金累计增长的情况。它等于基金当前市值减去基金初始单位面值后的金额。例如某只基金当初募集了1亿元，上市当天的市值是1.3亿元，则其累计净值=1.3亿元—1亿元=0.3亿元；如果一年后它的市值变成1.6亿元，那么它的累计净值就是1.6亿元—0.3亿元=1.3亿元。 累计净值越高，说明基金业绩越好吗？ 实际上，基金累计净值的大小与基金业绩好坏没有必然的联系。因为基金管理人在操作过程中，为了控制风险，往往会保留一定的流动性资产，以应对不时之需，这些资产的变现能力往往弱于市场，因此尽管它们可能带来负的收益，但一般不会导致基金发生亏损。而当市场行情来临的时候，这类资产的收益往往不会显著高于市场，这时基金累计净值的增长就会受到限制。所以不能仅仅依据累积净值的高低来评价基金的好坏。