基金公司受谁监管?
根据我国目前的相关法律法规,对基金行业的监管主体和职责有着明确的规定。 1、中国证券监督管理委员会(简称“证监会”)作为国务院直属的正部级单位,统一监督管理全国证券期货市场,并对相关机构进行监管。 2、证监会对基金的监管主要反映在以下三个方面: 第一,通过制定颁布有关的法律、法规和规章,规范基金的运作;第二,通过颁发许可证的方式,批准基金管理人、托管人的成立,以及基金的上市;第三,通过对已成立基金的监督和管理,确保其合规运营。
3、国家发展和改革委员会(简称“发改委”)在宏观调控和调节经济运行中具有重要的地位。 对于基金市场的总体发展,包括基金规模、结构、比例分布、融资功能等,国家发改委具有指导作用。在特殊情况下,如发生市场恐慌性抛售或融资性需求急剧放大时,经征求证监会意见后,也可作为最后贷款人,向基金提供流动性支持。
4、中国人民银行作为我国的中央银行,是统一的法定货币的发行机关,负责制定与执行货币政策、维护金融稳定。 在日常监管中,中国人民银行通过监测分析社会资金供求状况及变化趋势,利用公开市场业务、存款准备金率和基准利率等工具,对社会融资进行调节;并通过监督检查,督促金融机构依法合规经营,防范金融风险。
5、财政部是掌管国家财政大权的重要机关,对于基金的运作同样发挥着至关重要的影响。 主要是通过税收政策引导投资者投资方向,并通过预算安排,提供基础资产,满足基金正常运作的需要。财政部还负有保证基金信息披露真实完整的责任。
6、其他部门也都在各自的职责范围内,对基金行业进行着不同程度的监管。如商务部主要负责外资对基金产业的监管;税务总局主要负责基金的涉税事项;环保部负责审批设立基金管理公司涉及环境保护事项;工商总局负责基金市场交易行为的监管等等。 对境外机构的监管方面,证监会主要负责对境内基金的监管,国家外汇管理局负责对外汇交易的监管,海关则负责对走私行为的监管等等。