总行会拒绝分行业务吗?

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总行在受理分行转来的汇兑业务时,会根据汇兑业务的相关规定和反洗钱的相关规定进行处理,对于符合制度规定,且没有违反反洗钱规定要求的汇兑业务,总行会正常进行处理的;对于违反制度规定或有理由认为汇兑业务可能涉及洗钱或恐怖融资相关的业务,在这种情形下,总行会拒绝办理汇兑。

汇兑业务是客户汇款的一种形式,客户汇款的形式包括汇兑、信汇、电汇以及通过网银或电话汇款等形式。汇兑业务是汇款人委托金融机构(包括银行、信用社等)将款项支付给收款人的结算方式。

汇兑结算方式分为信汇和电汇两种。信汇,是指汇款人委托银行将其款项汇给指定收款人的结算方式,汇款人签发汇兑凭证一式四联,填写汇出行名称、汇款人名称及地址、收款人名称及地址、汇款金额等内容。电汇是指汇款人委托银行速汇款项支付给异地收款人的结算方式。

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