什么叫基金外包?

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简单的说,把基金公司的部分或全部运营业务委托给第三方机构运作,称之为基金外包。 目前,我国境内的基金公司主要分为公募和私募两大类,其中,公募基金是指以发行股票、债券等基础资产进行募集资金并根据资产管理合同运用管理人的专业能力对这些基础设施进行组合投资并获取投资收益;而私募基金则是以非公开方式向特定投资者募集资金并以投资基金的方式从事证券市场投资的行为。

无论是公募基金还是私募基金,其运营过程中都需要大量的资金交易服务以及规范的投资程序,因此需要将部分或全部运营业务外包给专业的服务机构来完成。 根据不同的分类标准,基金外包的服务对象可以分为不同类别。

根据提供服务对象的差异性,可以将基金外包分为以下四类:

1) 财务顾问型基金外包,主要服务于新成立或准备成立基金的公司,为其提供设立及前期运营过程中的财务管理、会计核算、申报流程等信息咨询服务;

2) IT系统建设型基金外包,主要为基金公司开发或提供符合监管要求的IT系统,以及相关的信息技术支持和服务;

3) 基础服务型基金外包,包括工商注册、托管银行开户、基金产品备案、信息披露、业绩评估、合规管理、人力资源管理等方面,可为不同发展阶段、不同类型基金的募集与运行提供一站式服务;

4 ) 投融资对接型基金外包,主要服务于有融资需求的基金或者拟通过基金进行投资的金融机构,提供信息咨询、项目筛选、尽职调查、交易安排、沟通协调和后续服务的综合化平台。

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